В случае если Банк Российской Федерации распознает, что каких-то банк допускает манипуляции со вкладами граждан, к примеру оставляет их за балансом либо не проводит по кассе поступившие финансовые средства, он будет ограничивать либо совсем не разрешать такому банку работу с физлицами: принимать вклады, реализовать потребительское кредитование и, даже, направлять и выдавать переводы. Период такого запрета может составлять до полугода
При нарушении правил ведения кассовых операций со вкладами физических лиц и представлении недостоверной отчетности банкам угрожает запрет на работу с физлицами на период до 6 месяцев. Это заявил ЦБ РФ в письме, опубликованном на своем сайте.
Банкиры поведали, что в некоторых банковских компаниях были распознаны случаи нарушений режима ведения кассовых операций, бухучета и отчетности при осуществлении банковских операций с физлицами. Например, при ревизиях было найдено, что наличные денежной средства, принимаемые от физических лиц в качестве вкладов не сдавались в кассу, приходные и расходные кассовые документы на эти операции не оформлялись, а притянутые вклады не отражались на балансовых счетах банковской компании.
Такое положение дел, согласно точки зрения Центрального банка, «представляется расследованием недостатков в компании систем управления и внутреннего надзора, в частности недостаточной вовлеченности органов управления в процесс внутреннего надзора и неэффективности исполнения подразделениями и служащими своих функций». Исходя из этого, регулятор полагает нужном принимать в расчет такие нарушения при осуществлении ревизий систем внутреннего надзора банков.
Опираясь на нормы статьи 74 закона «О Центральном банке РФ (Банке Российской Федерации)», ЦБ планирует присваивать таким банкам оценку «неудовлетворительно» и требовать скорейшего устранения нарушений. Наряду с этим, чтобы ликвидировать нарушения было несложнее, вводятся на период до полугода лимитирования либо полный запрет:
- на привлечение финансовых средств физических лиц во вклады (до востребования и на конкретный период);
- на открытие и ведение банковских счетов физических лиц;
- на осуществление переводов финансовых средств по поручению физических лиц по их банковским счетам.
Смотрите дополнительно полезную заметку по теме консультация юриста круглосуточно. Это вероятно может быть интересно.
No comments:
Post a Comment